При прогнозировании ситуации следующих двенадцати месяцев существует большое количество факторов, которые могут оказаться в центре внимания в течение последующего года. Каким же будет будущее приватного банкинга в 2022 году? Патрик Бруснахан поинтересовался у нескольких экспертов:
Эндрю Олдридж, Партнер, Deepbridge
1. Планирование наследства — поскольку оплаты по налогу на наследство продолжают расти, и возможно это связано со смертностью из-за пандемии, снижение этих налогов останется в центре внимания многих консультантов (80% которых считают, что первоочередное внимание уделялось планированию наследства)
2. Прирост — ввиду роста инфляции и слухов о повышении процентных ставок, считается, что поиск прироста будет важен для многих инвесторов. Hardman & Co недавно выпустила документ, который демонстрирует как акции инвестиций в частные компании на ранней стадии, в том числе и те, которые доступны через Схему корпоративных инвестиций, могут значительно увеличить доходность для большинства клиентов без изменения их общего профиля риска
3. «Зеленые» и этичные инвестиции — COP26 еще раз подчеркнула необходимость инвестиций в «зеленую» энергию и возобновляемые технологии. Правительство Великобритании продолжает продвигать амбициозные планы по увеличению доступности электроэнергии из возобновляемых источников. Теперь у советников появится необходимость включать возобновляемые источники энергии в портфель клиентов
4. Непроверенные данные — с увеличением популярности нестандартных инструментов, таких как эффективные с точки зрения налогообложения инвестиции, находящиеся за пределами централизованных предложений, советникам становится все более важно записывать достаточное количество непроверенных данных для комплаенса и технической поддержки, и для более четкого рассмотрения решений. Бывает, что, когда советники говорят об отказе со стороны комплаенса, это происходит потому, что они не предоставили достаточно аргументов
5. Обслуживание клиентов — важнейшим фактором будет то, как будет выглядеть обслуживание клиентов в будущем. Это консультанты и клиенты будут решать между собой самостоятельно. Например, хотят ли клиенты вернуться к проведению ежегодных встреч лично, или они теперь предпочитают проводить онлайн видео-конференциями и, возможно, более регулярно?
Дэвид Лоуренс, главный исполнительный директор Kingswood Group, Великобритания
1. Оцифровка — постоянная потребность в улучшении качества обслуживания клиентов за счет активного использования технологий останется, но в сочетании с «человек»-ориентированным подходом
2. Ценообразование — нарушение запретов и обеспечение большей прозрачности, чтобы клиенты были уверены в характере комиссий и в их соотношении цены и качества. Однако, утверждается, что в 2022 году сохранится давление на прибыль в масштабах всей отрасли
3. Консолидация — отрасль остается раздробленной, и регулятивное и административное давление продолжается
4. Регулирование — поможет стимулировать консолидацию, но также окажет давление на отрасль. Крайне важно обеспечить справедливое и прозрачное отношение к клиентам во всех сферах обслуживания.
5. Устранение пробелов в финансовом консультировании — большие демографические группы населения обслуживаются недостаточно. Особое внимание должно уделяться пенсионному планированию, долговременному уходу и гендерным различиям. Также необходимо развивать финансовое образование, чтобы повысить финансовую устойчивость и понимание во всех демографических слоях, и посмотреть, на сколько эффективно можно обучить молодое поколение.
По мнению автора статьи, будущее приватного банковского обслуживания в 2022 году выглядит блестящим, несмотря на ряд препятствий. Единственное остается неизменным — этот сектор должен стать доступным для большего количества клиентов, в рамках уже существующей базы или за счет её расширения.
Источник: privatebankerinternational.com
«Несомненно, мировая пандемия внесла свои корректировки в жизнь и быт человека, и сфера финансов и управления состоянием не стала исключением. Это также отразилось на деятельности самих финансовых организаций, и теперь им необходимо адаптировать их услуги, продукты, а также манеру обслуживания клиентов и коммуникаций с ними в соответствии с новыми реалиями.
Временные ли эти тренды или останутся с нами навсегда?»
Елизавета Кича
