Нынешняя сложная ситуация требует спокойных нервов, а не панических решений.

Пандемия оставила инвесторов во всем мире серьезно обеспокоенными. Многие инвестиционные продукты в настоящее время дают отрицательную отдачу, в то время как рецессия выглядит неизбежной.

До сих пор неясно, как долго продлится пандемия. Какой же должна быть стратегия управления благосостоянием во время коронавирусного кризиса, чтобы не только обеспечить защиту капитала, но и получить желаемую прибыль?

5 советов для эффективного управления богатством во время кризиса Covid-19:

1. Переоценка терпимости к риску

Пандемия значительно подорвала инвестиционный портфель и доходы многих инвесторов. Не менее важно и то, что толерантность инвесторов к риску — их фактическая способность брать на себя инвестиционный риск (в отличие от аппетита к риску), не может быть такой же, как раньше. Если ранее инвестор был готов к риску потерять до 30% инвестиционного портфеля, то теперь он может быть не в состоянии взять на себя какие-либо убытки. Поэтому важно переоценить толерантность к риску — это может помочь инвесторам как защитить богатство, так и возобновить его постепенное преумножение.

2. Определение приоритетов финансовых целей

Почему человек хочет приумножить богатство? Ответы могут быть разные: улучшить качество жизни, вовремя достигать финансовые цели, жить в комфорте после выхода на пенсию. Ввиду кризисной ситуации, шансы достичь все финансовые целей вовремя снизились. Поэтому клиентам необходимо перепланировать свои финансовые цели. Это поможет им понять, какие из них все еще актуальны, а какие нет, а также правильно распределиться богатством.

3. Перебалансировка инвестиционного портфеля

Выбор инвестиционных активов варьируется в зависимости от возраста, аппетита к риску, целей и ожиданий прибыли клиента. Однако, из-за экономического спада и потрясений на инвестиционных рынках, портфель может столкнуться с дисбалансом. Следовательно, важна его перебалансировка: его согласование с текущим аппетитом к риску, целями и доходностью различных классов активов.

4. Пересчет бюджета

По мнению многих экспертов, в скором времени мы можем стать свидетелями падения стоимости индийской рупии по отношению к доллару США и другим основным валютам мира. Снижение покупательской способности может выразиться в необходимости вкладывать больше денег в покрытие тех же расходов, что и до пандемии. Таким образом, пересчет бюджета, сокращение низкоприоритетных или несущественных расходов поможет обезопасить капитал. 

5. Обеспечение нескольких источников дохода

Наличие многочисленных источников дохода, возможно, стало более значимым в нынешней ситуации, чем когда-либо. Многие либо потеряли работу, либо находятся на грани потери, либо столкнулись с проблемой сокращения заработной платы из-за кризиса. Кроме того, доходы некоторых предприятий значительно сократились во время самоизоляции. Учитывая, что во время самоизоляции у многих появилось больше свободного времени, можно монетизировать свои увлечения, заняться внештатными проектами, чтобы заработать немного денег на стороне. Наличие нескольких потоков дохода обеспечит некоторую ликвидность и снизит зависимость от резервного фонда или предотвратит ликвидацию основных инвестиций. 

Источник:financialexpress.com

«Сейчас как никогда важно не паниковать и подходить ко всем вопросам с «холодной головой». Касается это не только инвестиций.
Конечно же, частные банкиры и управляющие активами понимают, что клиентов важно поддержать
и предложить им оптимальную стратегию, которая не только поможет обезопасить их текущий портфель, но и получить доход.
В ситуации, когда личные встречи не представляются возможными, необходимо работать с клиентами в команде».

Елизавета Кича