Согласно исследованию «Умное наследование: Проблемы и возможности передачи богатства от поколения к поколению» от Barclays Private Bank (проведенное глобальной разведывательной компанией Savanta), показало, что примерно в трех из пяти состоятельных семьях стран GCC миллениалы ведут свои семьи к более устойчивому инвестированию (согласно старшему поколению этих семей).
Ответственное инвестирование имеет для них большое значение. Несмотря на то, что перспективы ответственного инвестирования широко распространены, трое из пяти в мире говорят о том, что различная риско-ориентированность между поколениями влияет на финансовое планирование и наследование.
Исследования показывают, что запрос на ESG инвестирование в HNW семьях был привит молодым поколением. Это привело к увеличению доли устойчивых активов в семьях и объединяет различные поколения в вопросах финансового планирования, несмотря на различия приоритетов и взглядов на риск.
Устойчивое инвестирование в настоящее время находит отклик у все большего числа состоятельных людей всех возрастов и поколений, объединяя семьи вокруг общих целей ответственного инвестирования и получения финансовой прибыли. Каждый десятый (11%) из всех поколений говорит, что положительное воздействие на окружающую среду является их главной целью, а 58% на Среднем Востоке утверждают, что ответственное инвестирование сейчас важно для них.
Изменение взглядов привело к существенным изменениям в способах инвестирования состоятельных семей: около четырех из пяти (78%) семей во всем мире и на Среднем Востоке (82%) выражают свое мнение о социальной и экологической ответственности через инвестиции.
Из тех, кто еще не инвестирует таким образом, 22% людей старшего поколения хотели бы больше узнать об их вариантах устойчивого инвестирования, а 19% заинтересованы в том, чтобы детально изучить этот вид инвестиций, что свидетельствует о том, что эта тенденция, по всей вероятности, будет продолжать расти.
ESG инвестиции могут стать общей темой между поколениями, в отличие от аппетита к риску, продолжающему вызывать у них противоречивые мнения. Исследование показало, что разный аппетит к риску между поколениями в 61% семей во всем мире влияет на то, в каком направлении они осуществляют инвестиции.
Состоятельные семьи из стран GCC говорят о том, что разные жизненные ценности, влияние социальных сетей и разное образование также способствуют различным взглядам и приоритетам между поколениями и, в свою очередь, влияют на финансовое планирование и наследование.
Во всем мире 50% миллениалов говорят, что из-за этих факторов они чувствуют, что остальные члены семьи не понимают их финансовых целей и задач.
Благотворительность — это еще одна область, в которой молодое поколение играет определенную роль в оказании положительного влияния на мир, но в отличие от устойчивого инвестирования, благотворительность, как правило, возглавляется старшим поколением, что свидетельствует о том, что каждая возрастная группа находит разные способы вернуть деньги в социум.
Во всем мире люди от 60 лет чаще, чем люди в возрасте до 40 лет, говорят, что благотворительность — это их увлечение, однако в большинстве семей старшее поколение передает ответственность за управление благотворительной деятельностью своим детям.
По словам Рахима Дайя, руководителя отдела частного банковского обслуживания в Barclays на Среднем Востоке, выводы доклада свидетельствуют о том, что 76% всех респондентов на Среднем Востоке заявляют, что ответственное инвестирование важно для их семьи. Хотя разные жизненные перспективы и ценности могут определять различия в аппетите к рискованным инвестициям у разных поколений, ответственное инвестирование — это движение, которое находит отклик у людей всех возрастов. Помимо того, что устойчивое инвестирование обладает преимуществами как для инвестиционного портфеля, так и для вклада в планету, отныне мы можем увидеть и то, как оно объединяет семьи вокруг общих ценностей.
Источник: thefintechtimes.com
«Мы уже не раз читали о том, как миллениалы вносят свой вклад в финансовый мир, и не только. Спрос на ответственное инвестирование уже давно стал трендом в Европе, и, как мы видим, приобретает широкую популярность на Среднем Востоке.
Интересно посмотреть, какой инвестиционный тренд привнесет следующее поколение Z, или как сейчас его называют — Зумеры».
Елизавета Кича
