Банк Santander UK запустил свой модельное портфельное предложение в попытке расширить услуги private banking.
Объединяя персональный сервис и цифровые возможности онлайн-инвестиционного хаба, банк в состоянии предоставить клиентам рекомендации по пакету из одиннадцати активно управляемых портфелей.
Кроме того, персонализированные личные консультации также предоставляются клиентам, чтобы учесть их индивидуальные обстоятельства, склонность к риску и временные горизонты инвестирования.
Кроме того, клиенты могут анализировать свои инвестиции, регулярно встречаясь со своим частным банкиром.
Каждая из одиннадцати предлагаемых моделей портфеля сочетает в себе две степени риска и временной горизонт инвестиций 2-5 лет, 5-10 лет или 10 лет и более.
Эти модели были разработаны банком Santander UK совместно с Santander Asset Management.
В своём онлайн-банкинге, клиенты также могут просматривать свой баланс по отношению к другим активам в банке Santander. Поддержка от инвестиционного контактного центра также доступна клиентам.
По словам Charlotte Platts, главы отдела благосостояния в банке Santander, банку удалось расширить предложение по управлению частным капиталом благодаря запуску модельного портфельного сервиса, который предоставляет клиентам больший выбор и гибкость по отношению к инвестиционным возможностям. В группе Santander все большее значение предается этому виду услуг.
Данная услуга теперь доступна для клиентов с минимумом £ 150 000 инвестиционных активов.
В апреле 2019 года Credit Agricole и Santander договорились объединить свои операции по хранению и обслуживанию активов. Подразделение по обслуживанию активов Santander Securities Services (S3) будет объединено с подразделением Crédit Agricole CACEIS.
Crédit Agricole будет принадлежать 69,5% акций объединенной группы, остальная часть будет принадлежать банку Santander.
Источник: verdict.co.uk
На примере банка Santander мы убеждаемся, что цифровизация услуг становится
всё более неотъемлемой частью банковской сферы, в том числе и в private banking.
И это не озночает исчезновение персональных контактов.
Цифровые возможности можно и нужно сочетать с классической схемой,
так как на рынке управления крупным частным капиталом встречи банкиров с клиентами
и консультации «лицом-к-лицу», вероятно, никогда не утратят свою значимость.
(Елизавета Кича, Юлия Матвеева)
