«Миллениал» — слово, которое встречается в любом стратегическом документе, и с которым хорошо знакомы специалисты private banking. Миллениалы становятся богаче, и управляют своим благосостоянием не так, как их предки.
Присутствия в соц. сетях, как и стратегий устойчивого инвестирования или планирования преемственности уже недостаточно для того, чтобы завоевать этот сегмент клиентов.
Частные банки сегодня пересматривают свою стратегию с целью оставаться актуальными для молодого поколения.
Какие же меры предпринимают приват банки для привлечения клиентов-миллениалов?
Мобильные приложения и чат
«Диджитала» больше не достаточно — приват банки и управляющие капиталом должны быть «мобильными». По данным Private Banker International, 43% новых счетов были открыты с мобильных устройств.
Молодое поколение привыкло обмениваться мгновенными сообщениями не только со своими друзьями и коллегами, а даже со своим страховщиком. Почему бы и не с банкиром?
Поэтому такие банки, как Standard Chartered, Credit Suisse и DBS представили своим клиентам новые функции или платформы безопасного обмена мгновенными сообщениями и файлами.
Также, опрос, проведенный GlobalData, показал, что почти 40% миллениалов в Азиатско-Тихоокеанском регионе связываются со своим консультантом через чат-приложение. Частные банки должны быть готовы к тому, что эта тенденция проникнет и на запад.
Персонализация ESG инвестиций
То, что миллениалы любят инвестировать в ESG или выбирают устойчивые инвестиции, уже не является новостью. На сегодняшний день новой тенденцией является персонализированное инвестирование в ESG.
Управляющие благосостоянием все больше осознают, что миллениалы недовольны стандартными ESG- или устойчивыми инвестициями – их интересуют инвестиции, отвечающие их индивидуальным этическим соображениям.
Такие компании, как UBS и Smith & Williamson, уже начали предлагать персонализированные ESG инвестиции.
Angel Investing – Инвестирование в стартапы
В современном деловом мире стартапы считаются подкованными. Миллениалы хотят любым способом быть вовлеченными в них и для многих это означает инвестирование в стартапы.
В ежегодном отчете о предпринимателях BNP Paribas сообщается, что чуть менее четверти (24%) предпринимателей по всему миру считают себя «бизнес-ангелами», что составляет почти треть предпринимателей UHNW.
Для частных банков этот спрос открывает возможности, но и требует дополнительных усилий. Банки должны выявлять потенциальные инвестиции в стартапы, и поэтому нуждаются в специалистах, хорошо разбирающехся в технологиях и искусственном интеллекте (согласно BNP, это наиболее популярно среди «бизнес-ангелов»).
Некоторые частные банки также в состоянии скомбинировать инвестиционные стремления с планированием преемственности, которое не менее важно для состоятельных миллениалов.
Персональное обслуживание
Многие критерии объединяют миллениалов, но есть и те, что их разделяют. Поэтому многие частные банкиры делают акцент на том, что лежит в основе их предложения: обслуживание.
Несмотря на необходимость введения новых технологий, мобильных приложений, персонализированных инвестиций ESG, услуг инвестирования в стартапы, персональное обслуживание и общение с банкиром остаётся важным в сегодняшней сфере private banking.
Источник: verdict.co.uk
