La incorporación de nuevas generaciones obliga a la banca privada a un asesoramiento híbrido y más personalizado

 

Capgemini ha publicado un informe de tendencias sobre Gestión de Patrimonios 2022, donde se explora y analiza las principales tendencias de negocio que se espera que den forma al ecosistema de los servicios financieros de este año y proporciona información útil a los responsables de la toma de decisiones. Estos informes se encuentran avalados por la experiencia en el sector con clientes líderes y expertos con una larga trayectoria profesional en el sector económico.

Entre estas tendencias, cabe destacar:

Tendencia 01. Las empresas estratégicas de gestión de patrimonios estarán preparadas para aprovechar las grandes oportunidades de traspaso de riqueza

El traspaso intergeneracional de riqueza más importante de la historia -de los Baby Boomers a la Generación X, los millennials y la Generación Z- está comenzando y para ello, la formación es fundamental. Las empresas de gestión de patrimonios deben mejorar la formación de los consultores para ofrecer un asesoramiento financiero eficaz a los clientes más jóvenes y, al invertir en el conocimiento de estos nuevos clientes, obtendrán mejores beneficios de rendimiento.

Tendencia 02. Las gestoras de patrimonios exploran la consolidación entre unidades de negocio y otras empresas para obtener una ventaja estratégica

La elección de un modelo de negocio unificado se ha popularizado en el sector para ofrecer servicios hiperpersonalizados y obtener una posición estratégica en un mercado cada vez más competitivo. A medida que la adquisición de clientes se hace más difícil, las consolidaciones proporcionan a las empresas el acceso a nuevos segmentos de clientes, o incluso la oportunidad de construir relaciones más profundas con los habituales.

Tendencia 03. Las oficinas familiares resurgen mundialmente

El modelo de ‘family office’ se ha hecho progresivamente más común en la última década ante la inminente gran transferencia de activos y la creciente demanda de personalización del inversor. Se estima que el crecimiento de este modelo siga en auge y, ante la posibilidad de una supervisión reglamentaria, las family offices deberán evolucionar hacia un enfoque integral de servicios financieros construido sobre una plataforma de gobernanza corporativa y familiar.

Tendencia 04. La planificación de una estrategia de inversión en activos digitales es cada vez más importante

A medida que los activos y monedas digitales presentan nuevas oportunidades para los inversores y empresas de gestión de patrimonios, la creación de una estrategia de inversión adecuada se está convirtiendo en algo esencial. Proporcionar ofertas para invertir en activos digitales será fundamental para que las empresas de gestión de patrimonios satisfagan la demanda de los clientes, especialmente de los inversores más jóvenes y conocedores de la tecnología. Además, estos activos permitirán a los clientes realizar inversiones que antes eran inasequibles, como los bienes inmuebles y el capital privado, al permitir la propiedad fraccional.

Tendencia 05. La ciberseguridad se convierte en una prioridad para las empresas de gestión de patrimonios

A medida que se amplía la capacidad de recopilación de datos de los usuarios para respaldar la transformación digital acelerada y los servicios hiperpersonalizados, tener una infraestructura de ciberseguridad sólida se convierte en esencial. Por esto, deben implantar una estructura de ‘confianza cero’, que consiste en eliminar la confianza puesta en la red. Los principios de «nunca confíes y siempre verifica» protegen el entorno digital moderno aprovechando la segmentación de la red para evitar el movimiento, proporcionando 7 niveles de prevenciones de amenazas y simplificando el control de acceso de los usuarios.

Tendencia 06. El diseño centrado en las personas será fundamental para las estrategias de transformación digital de las gestoras

A medida que las empresas ponen su atención en la creciente transformación digital, orientan los diseños de sus productos e interfaces hacia el cliente y los asesores para garantizar una calidad de experiencia (CX) superior. Se estima que en 2022 y en adelante, este sector se enfrentará a la intensa competencia de los nuevos actores digitales y a la posible entrada de las BigTechs, dando lugar a un cambio donde la oferta de una CX digital superior se convierta en una apuesta de negocio.

Tendencia 07. La oportunidad de un asesoramiento híbrido abrirá nuevas vías de ingresos

Para satisfacer las demandas de los clientes y captar el emergente mercado de los compradores masivos, es inevitable la transición a un enfoque de asesoramiento personalizado e híbrido. Estos nuevos modelos pueden hacer que la experiencia global de la gestión del patrimonio sea más fluida para los clientes, al tiempo que liberan el tiempo de los asesores para realizar tareas de mayor importancia. Sin embargo, las empresas tendrán que superar los retos, como el alto coste de adquisición y las limitaciones de los sistemas heredados

 Tendencia 08. A medida que evoluciona la inversión sostenible, la creación de capacidades para medir el impacto de ESG es el próximo paso

Los grandes patrimonios exigen más información sobre la inversión sostenible y el impacto que tienen a nivel medioambiental, social y de gobernanza (ESG), por lo que es esencial que las empresas desarrollen las capacidades de medición necesarias. No obstante, deben evitar el ‘greenwashing’ como dar falsas impresiones o compartir información engañosa que sugiera que una empresa o sus productos son respetuosos con el medio ambiente y en verdad no lo sean.

Tendencia 09. Realizar análisis del comportamiento facilita la interacción entre empresas y clientes

Las grandes firmas están incorporando los análisis del comportamiento a sus modelos de negocio y a sus de las empresas. Las finanzas adaptadas al comportamiento son una tendencia que seguirá ganando impulso a medida que los asesores se preparen para hacer frente a la extrema volatilidad de los mercados.

Tendencia 10. La revolución en la gestión de las finanzas integradas plantea nuevas oportunidades de colaboración

La reciente aparición las finanzas integradas, que han llevado a cabo las FinTechs, está cambiando la dinámica del sector y de sus profesionales. Para los operadores tradicionales, asociarse con estas empresas tecnológicas supone una oportunidad de aumentar los ingresos ampliando los distintos grupos de clientes que ya están siendo captados por los nuevos operadores digitales.

 

Origen: //elasesorfinanciero.com/

 

» Según un estudio realizado para el banco Neuflize OBC, entre 2016 y 2026, la mitad de los recién llegados al club de las grandes fortunas serán millennials. Por lo tanto, los bancos privados deben encontrar los metodos adecuados para atraer a esta nueva clientela, que es muy diferente a la de sus padres.

Las empresas de gestión de patrimonios se enfrentan a grandes oportunidades de transferencia de riqueza. La digitalización, los modelos híbridos de relación con los clientes y la inversión sostenible son algunas de las pautas a seguir en 2022.

Esto requerirá servicios hiperpersonalizados y una posición estratégica en un mercado cada vez más competitivo. Es esencial una transición hacia un enfoque de asesoramiento híbrido, con estrategias de transformación digital, ciberseguridad, etc…» 

Tatiana GONZALEZ