El directivo señala que para obtener los objetivos de rentabilidad es necesario asumir riesgo mayor debido al contexto actual de tipos de interés.
El director de Banca Privada del BBVA en la Territorial Noroeste (Tarazona, 1973), Fernando Ruiz, cree que la sostenibilidad se ha consolidado como una megatencia que va más allá, incluso, del cambio climático.
–¿Cómo se adaptó la banca privada a la volatilidad en los mercados provocados por la pandemia?
–Siempre estamos muy pendientes de todas las informaciones y noticias que se generan a diario, muy pendientes de la actualidad. Como no podía ser de otra manera, desde el primer momento estuvimos atentos minuto a minuto al entorno económico-financiero y también al sanitario, ya que a diferencia de otras crisis ésta tenía un origen en lo sanitario. También su superación tiene que ver con las noticias que provengan en este ámbito. En cuanto a la manera de gestionar las inversiones de nuestros clientes, se han puesto de manifiesto algunas cosas que ya sabíamos y que han primado nuestra actuación en este tiempo: el poder de la diversificación tanto geográfica como sectorial, la importancia del control del riesgo, la necesidad de dar tiempo a las inversiones y la conveniencia de controlar las emociones de quien invierte.
–¿Cómo ha cambiado el perfil de banca privada? ¿Se ha vuelto más conservador?
–En principio, los perfiles de inversión de los clientes no deben de cambiar salvo que cambien sus circunstancias personales, patrimoniales o financieras. Lo que sí observamos es que para obtener los objetivos de rentabilidad de cada inversor es necesario asumir algo más de riesgo debido al contexto actual de tipos de interés. Durante estos últimos meses se han generado alternativas de inversión muy interesantes, que hoy siguen vigentes, y que con horizontes temporales apropiados otorgan excelentes oportunidades de inversión.
–¿Se han observado cambios en la relación con los clientes a raíz de la pandemia?
–La pandemia ha fortalecido aún más, si cabe, la relación con los clientes y, muy especialmente, con los clientes de banca privada. A una relación personal y presencial ya muy consolidada, debemos añadir avances muy relevantes en la digitalización. Esto nos ha llevado a un mayor número de interacciones y a una superficie de contacto entre banquero y cliente más amplia. El acceso a la información es mucho más rápido, más sencillo y por los canales más convenientes para los clientes.
–En el caso de BBVA ya venía con una labor de digitalización que venía de atrás, para otros han tenido que acelerarse en estos meses, ¿en qué medida ha jugado a su favor?
–Gracias a las capacidades digitales y tecnológicas del banco, y desde el mismo momento en que se declaró el estado de alarma en España, todos nuestros banqueros comenzaron a trabajar en remoto, y continuar asesorando y ayudando a los clientes a distancia. Así pudimos centrar nuestras actuaciones en estar cerca de los clientes pese a las restricciones impuestas para que estuvieran informados. Ahí las funcionalidades digitales que ya teníamos desarrolladas nos ayudaron a seguir realizando un seguimiento personalizado de sus inversiones. También aprobamos protocolos extraordinarios que facilitaron las gestiones sin necesidad de desplazamientos, priorizando siempre la salud de los clientes y de los empleados.
–La sostenibilidad y la inversión responsable son las dos materias de las que hemos escuchado hablar en este 2020 en lo referente a banca privada, ¿qué importancia tienen para ustedes?
–La sostenibilidad se ha consolidado como una megatendencia y va más allá del cambio climático. El inversor persigue un objetivo adicional a la rentabilidad económica y ese objetivo es tener impacto en el medio ambiente, en la sociedad y en el buen gobierno corporativo, esto es lo que se conoce como ESG, por sus siglas en inglés.
–Hablando de megatendencias, ésta ha sido una de sus apuestas o novedades introducidas el último año ¿Cuáles son esas megatendencias? ¿Y cómo están funcionando?
–Las megatendencias son una serie de fuerzas transformadoras de la sociedad en la que vivimos. Son cambios estructurales a largo plazo que afectan a todos los órdenes de la vida: el modo en que trabajamos, cómo y qué consumimos, incluso nuestra forma de relacionarnos con los demás. Las megatendencias van a ser el motor de crecimiento global de los próximos años, por tanto, son muy atractivas para cualquier inversor que quiera participar del crecimiento a largo plazo que deriva de esa transformación de la sociedad. Desde el área de Banca Privada de BBVA hemos definido cuatro megatendencias: sostenibilidad, cambios en los estilos de vida y de consumo, disrupción tecnológica y cambios demográficos y sociales.
–¿Cuáles son los ratios de rentabilidad de ese módulo de megatendencias? ¿Y la volatilidad?
–Se trata de una inversión 100% en renta variable, por lo tanto este módulo es adecuado para cualquier inversor con un perfil de riesgo que tenga algo de exposición a renta variable. La rentabilidad de las megatendencias en los últimos años, y especialmente en este año 2020 ha sido muy buena. Nuestro módulo ha obtenido rentabilidades superiores al 16%. Con la inclusión de este módulo también conseguimos reducir la volatilidad de las inversiones de nuestros clientes.
–¿Cómo se asesora en función de cada perfil de cliente sobre este módulo de megatendencias?
–Su introducción en las carteras de los clientes va a venir determinada por los distintos perfiles de riesgo. Así, y teniendo siempre muy presente el binomio rentabilidad/riesgo, el porcentaje óptimo a invertir en megatendencias debe estar entre un 20-30% del peso total de la renta variable en la que invierta cada cliente.
–¿Van por ahí las tendencias de inversión o cuáles más debemos de tener en cuenta?
–Nuestra recomendación siempre es la diversificación y el control del riesgo y las megatendencias nos van a ayudar a ello, además de a buscar mayores fuentes de rentabilidad. También, recomendamos la inversión en las llamamos «inversiones alternativas», que recogen bajo esta denominación diferentes estrategias de inversión como son el ‘private equity’ (en todas sus modalidades: capital privado, deuda privada, multiestrategia, etc), las inversiones inmobiliarias o en infraestructuras, etc. Desde Banca Privada de BBVA hemos asesorado a nuestros clientes en la inversión en fondos de fondos de capital privado gestionados por BBVA, en la inversión en venture capital tecnológico a través de vehículos de terceros especializados o lo más reciente que ha sido la comercialización del 4º fondo de capital riesgo global, BBVA Capital Privado 2020, FCR.
–¿Por qué un inversor debe acercarse a un banquero privado en BBVA?
–En primer lugar, por la solvencia y el prestigio de una gran marca como BBVA. Un gran Grupo que pone al alcance de los clientes los medios y conocimiento en el acompañamiento a los clientes en su toma de decisiones de inversión . Y en segundo lugar, por nuestra expertise en el segmento de Banca Privada, donde llevamos muchos años estando cerca de nuestros clientes y con unos excelentes resultados. Nuestros banqueros privados cuentan con formación acreditada y con una dilatada experiencia en la gestión de clientes de elevados patrimonios.
– Para aquellos clientes que sin ser de Banca Privada, sí tienen un cierto nivel de ahorro, ¿qué opciones tienen de asesoramiento? ¿hay soluciones alternativas?
–En la actualidad todos los clientes independientemente de su patrimonio pueden tener un asesoramiento personalizado en el que prime, como anteriormente decía, la diversificación y el control del riesgo. Para ello, es importante que el cliente se ponga en manos de asesores financieros muy formados y con conocimientos específicos, lo que permitirá ofrecer soluciones adaptadas a cada inversor en particular.
Fuente: elcomercio.es
«Las megatendencias son los ciclones que arrasan el entorno operativo mundial. Se agrupan en torno a cinco cambios estructurales: tecnología, demografía, medio ambiente, globalización y cambios sociales. Interesarse por ellos, en el sentido de invertir en ellos, da acceso a este movimiento y al enriquecimiento potencial que conlleva.
Fernando Ruiz, director de la banca privada BBVA DT Noroeste, comparte su opinión sobre la volatilidad de los mercados, la sostenibilidad, la inversión responsable y la noción de riesgo en la banca privada.
La banca privada tiene un futuro brillante por delante, siempre que sea capaz de seguir, analizar y proponer soluciones en relación con estas megatendencias».
Tatiana Gonzalez
